IFAアドバイザーの紹介
はじめての投資に、心ほどける安心を。あなたの人生に、穏やかな確かさを。
1983年、兵庫県加古川市生まれ。神戸大学卒業。
大手重工業メーカーに勤務した後、39歳で金融業界へ転職しました。
かつては「投資は自分には関係ない」「貯金がいちばん安心」と考えていた一人でしたが、投資の魅力や本質を知ったことで、その考えが大きく変わりました。
現在は、金融機関に属さない中立的な立場から、FP・IFAとして活動。お客様一人ひとりの人生や価値観に寄り添いながら、安心して将来に向き合えるようサポートしています。
２級ファイナンシャル・プランニング技能士
一種外務員資格
趣味は毎日のランニング。走ることで、頭も心もスッキリ整います。
インタビュー
仕事で大切にしていることを教えてください。
一番大切にしているのは、商品を先に考えるのではなく、まずその方の人生や価値観にしっかり向き合うことです。
資産形成は、単にお金を増やすためだけのものではなく、その方がこれからどのような人生を送りたいのかと深く関わるものだと考えています。
だからこそ、目先の提案ではなく、将来まで見据えたうえで、本当にその方に合った選択肢をご一緒に考えることを大切にしています。
また、はじめて投資に向き合う方ほど、不安や迷いを感じやすいものです。わかりやすく、誠実にお伝えし、安心して一歩を踏み出していただけるよう心がけています。
なぜIFAという仕事をしているのでしょうか？
もともとは私自身も、「投資は富裕層がやるもので、自分には関係ない」「貯金がいちばん安心」と考えていました。
そんな私が投資に関心を持つようになったのは、たまたま見ていたテレビ番組がきっかけでした。投資とは、ただお金を増やすためだけでなく、企業を応援し、社会の成長にも関わりながら、自分の人生にも備えていける仕組みなのだと知り、大きく見方が変わりました。
その経験を通じて、かつての私と同じように「投資は怖い」「何から始めればいいかわからない」と感じている方に、投資の魅力や本質をわかりやすくお伝えし、そっと背中を押せる存在になりたいと思うようになりました。
そうした想いから、39歳で金融業界に転職し、現在はIFAとして活動しています。
仕事以外では、どんなことを大切にしていますか？
趣味はランニングで、毎日走ることを習慣にしています。
走る時間は、頭や心を整える大切な時間でもあり、一歩ずつ積み重ねていく感覚は、資産形成にも少し似ていると感じています。
派手さはなくても、日々の積み重ねが大きな力になる——そうした感覚は、仕事にも通じているように思います。
お客様とは、どのような関係を築いていきたいですか？
何かを売り込む相手ではなく、人生に寄り添いながら長く伴走できる存在でありたいと考えています。
お金のことはとても大切である一方で、人にはなかなか話しにくいテーマでもあります。だからこそ、「この人になら安心して相談できる」と感じていただける関係を築くことが何より重要だと思っています。
その場限りの提案ではなく、ライフステージや価値観の変化に合わせて、必要なときに気軽に相談していただける。そんな身近で信頼できるパートナーのような関係を目指しています。
相談を検討されている方へ、メッセージをお願いします。
投資に興味はあるものの、不安があってなかなか一歩を踏み出せない——そのようなお気持ちは、とても自然なことだと思います。
実は、以前の私自身も同じように感じていました。だからこそ、無理に何かをおすすめするのではなく、まずは不安や疑問を整理するところからご一緒できればと思っています。
投資は、よく知らないまま始めると怖いものですが、正しく理解すれば、将来への安心につながる心強い選択肢にもなります。
安心して将来に向き合うための第一歩として、ぜひお気軽にご相談いただければうれしいです。
お客様の声
T ご夫妻（ご回答者：奥様（保育士）、40 代女性）
- 相談前、いちばん困っていたことは？
- 積立タイプの生命保険に加入していて貯蓄自体はあったものの、手元資金が少なく、これから子どもの教育費がかかる状況で、どうやりくりをしたらいいのかわからず、いつも不安だったこと。
- 澤田憲一郎に相談してよかった点は？
- まずはこちらの考えを書き出し、まとめる時間を十分に取ってくれた上で、いくつか案を提案してくれたので、私も信頼して話をすることができました。私の空いている時間帯が短かったので、何度も日にちを設けてもらうことになったにも関わらず、その都度焦らせることなくじっくりと向き合って話をして下さったので、大変感謝しています。
- 相談後、いちばん変化したことは？
- 今後の家計のやりくりもそうですが、以前から NISA にも興味があったものの、どの商品を購入してよいかわからず先延ばしになっていました。澤田さんに相談することで、生命保険の内容も劇的に変わり、 NISA も一から相談に乗ってもらい背中を押してもらうことで始めることができました。その結果、教育資金や老後資金への不安が軽減され、霧が晴れたように心がスッキリしました。
- どんな方に澤田憲一郎はおすすめ？
- お金の話を営業なしで落ち着いて相談したい人におすすめです。何から手をつければいいかわからなかった私の漠然とした将来へのお金の不安が、澤田さんに相談し、何度も話をしていくうちに払拭され、将来への見通しがついて大変感謝しています。1 人でも多くの人に同じ思いを味わって欲しいです！
T ご一家（ご回答者：奥様（給食調理員）、40 代女性）
- 相談前、いちばん困っていたことは？
- 投資をしたいと思っていましたが、最適解がわからず、行動に移せていなかったことです。また、自分たちが契約している保険が自分たちに合っているのかどうかもわからないまま続けていたことです。
- 澤田憲一郎に相談してよかった点は？
- 投資や運用の知識が私たち夫婦は乏しく、なんとなく「怖いもの」として捉えていました。そのため、子どもたちにもキチンとしたお金の知識を教えてあげられないでいました。澤田さんに出会い、子どもたちでも理解しやすいように説明して下さり、お会いする回数を重ねるうちに、私たちも投資が「怖いもの」から「必要なもの」へと考え方が変わっていきました。
- 相談後、いちばん変化したことは？
- 投資に対して具体的なプランを構築でき、老後の不安が軽減されたことです。
- どんな方に澤田憲一郎はおすすめ？
- 私たちと同じように投資に興味はあるものの始め方に不安がある人におすすめします。
S ご夫妻（ご回答者：奥様（専業主婦）、50 代女性）
- 相談前、いちばん困っていたことは？
- 将来(約 15 年後)に向けての資金形成・運用の仕方がよくわからず、主人の勤務先の一般財形に入れたまま放置していたこと。
- 澤田憲一郎に相談してよかった点は？
- 私は今まで沢山セミナーを受講してきましたが、澤田さんのセミナーが一番ためになり面白かったです。「リスクをとらないことが最大のリスク」という言葉に目からウロコが落ちました。誠実なお人柄、 quick response、膨大な知識力、わかりやすい説明、時間に正確(信頼関係を築く上で最も重要)、何より相談後明るい気持ちになれる！という点がよかったです。
- 相談後、いちばん変化したことは？
- 目標や目的を具現化することにより、確定拠出年金や保険を見直し、明るい未来が描けるようになったこと。
- どんな方に澤田憲一郎はおすすめ？
- 何か一歩始めたいが、怖くて動けない方
K ご夫妻（ご回答者：奥様（個人事業主）、60 代女性）
- 相談前、いちばん困っていたことは？
- 数年後に年金生活が始まるということもあり、数ヶ所に分散していた預金を集約して運用したいと考えていましたが、お金の知識がないためどうするのが一番いいのか、考えてもわからず困っていました。
- 澤田憲一郎に相談してよかった点は？
- 澤田さんは私たちのまとまりのない話をじっくり聞いてくれたうえで、私たちに合った提案をしてくれました。穏やかな人柄なのでとても話しやすく、何度でも質問できましたし、何度でも説明してくれました。今後の運用やライフプランが明確になったことで、これまで抱えていた漠然とした不安がなくなり、目の前の霧が晴れたような気持ちになりました。
- 相談後、いちばん変化したことは？
- 今後お金に関して困ったことがあれば気軽に相談できる人がいるということが一番心強いです。
- どんな方に澤田憲一郎はおすすめ？
- お金についての知識を身につけたい 20 代、30 代の方